Saturday, 14 October 2017

股票基本面,技术面 EPS,PE,ROE,ROA,DY,DPS,NTA,RATIO (新手问题一站式学习)



全哥股票新手教室12:
股票基本面,技术面 EPS,PE,ROE,ROA,DY,DPS,NTA,RATIO (新手问题一站式学习)


刚踏入股市就需要学习基本的18般武艺,

也是新人一看就头昏脑胀的字母和数字,
感觉就好像专业人士才能读懂的方程式。


其实只要花点时间就很容易明白,
一点也不难,尤其现在科技发达不需要自己计算,
下载软件就可以看到了。
全哥花了很多时间去整合,
而你们只需要花5分钟学习就可以知道那些数字和字母是什么用意了。。。
能否通过这个犹如“18罗汉的考炼”,就看新手们的坚持和毅力了,加油!!

*这里可以自己查看资料 https://www.klsescreener.com/v2/ 
*手机版可以自己下载Apps "KLSE Screener"

这里我用我们一路发公司来做说明


举个例子,
全哥和朋友股东开了一间公司叫“一路发”,
我们投资一路发公司10万块,1万股,

一人出5万,每人各自有5千的股份(5000股或50LOT).

3个月后公司赚了8千块(第一季),
每股盈利就是RM8000(净利)÷10000(总股本)=EPS RM0.80 
*这里我们就学会了如何计算EPS,也就是每股赚多少钱
*一年有四个季度,如果每个季度都一样赚8千,一年EPS 就是RM3.2 (RM8000X4个季度÷10000股本=RM3.2)。


假设一路发公司这一季打算派RM8000股息
(一般公司会保留一些供发展用途,公司才会越做越大),
一路发公司派8千就一定要会算出每股派多少仙,
那么才能准确的计算及派发股息给每个大小股东,

那么我们的DPS 就是80SEN(RM8000÷10000股本),
也就是我有5000股x0.80(80sen),
我就拿到4千不多不少刚刚好^^ 


对于一个新人来说,
每次看到人家说派息拿了多少仙就是这样计算的,
股数越多当然也拿更多,不是真的拿8毛钱,哈哈
在股市里面投资最少100股,也叫1Lot ,同义。

假设公司一年派80SEN,
那么我们的DY就是股息0.80÷股价10=0.08x100=8%
(一般3%-5%以上就不错了)。


这里关键来了,股东问我几年可以回本?
所以我就这样算给他知道一路发公司真的快回本,

我们公司每股股价是RM10除以每股盈利RM3.20=PE 3.12 ,
意味着我们3年多就可以回本了
(一般理想是20以下,个别领域不同需要深入研究)。




我的股东很烦,他害怕公司如果倒闭后能拿回多少本钱?
我只好算给他看,给他安心。。。
我们的股东基金(Shareholder's Equity 或 Total Equity ,也称为净资产)是10万令吉除以股票数量1万=NTA10
*每间公司的业绩,规模,领域都不一样所以它们的NTA是不同的。

注:下面有更详细的解说


今天他又再问我,其实公司到底厉不厉害赚钱?
所以我就教会他什么是股东回报率(
ROE )。
我们之前投资一路发10万本钱(股东基金或净资产),
一年净收入是3万2千,所以我们的ROE是32% (32,000÷100,000=0.32X100=32%)

一般10以上代表还OK,15以上就更加棒了,
*ROE是不能只看一年的,因为有的公司通过特殊的项目可以把公司的EPS提高,所以多看几年(3-5年较合理)才能够得到正确的ROE。

所以全哥的一路发公司就会出现下面的数据

*EPS 3.2  (健康指数:视生意赚钱能力及稳定性,比如每个季度都有增长,EPS不断下跌会造成股价下跌)

*NTA 10  (健康指数:视资产性质与股价对比,比如股价RM10 , NTA 1 就要留意是否买贵了)

*DPS 80   (健康指数:看公司有没有稳定的派息政策(比如EPS 的 30%),假设香蕉公司今年派80sen , 明年派10sen , 这样就“吃蕉”了 )

*P/E 3.12 (健康指数:5-20,可以拿过去几年或与同行对比,比如香蕉公司PE30 , 榴莲公司PE 8, 很明显投资榴莲公司比较快回本,重点是盈利要增长,可以参考PEG) 

*ROE 32(健康指数:15以上更佳,同样要对比过去几年的表现。比如全哥的身家有100万,年挣5万,ROE 就是 5 , 而香蕉先生的身家有10万,年挣1万,ROE 就是 10 , 很明显香蕉先生比全哥还厉害善用自己的资产来创造出更有效率的回酬。
) 

*DY  8(健康指数:3%-5%左右,一般上蓝筹股如银行股会比较高,较高的DY 可能说明公司发展成熟,现金流稳定,太低或无可能说明公司在成长阶段需要保留现金发展,所以选择不派息,一般这些公司的DY可能在2% 以下) 



有兴趣的可以读下去。。。



什么是EPS?
EPS 是每股盈利 Earning Per Share,意味着公司每股赚了多少钱。
算法:公司除税后的可分配盈利除以已发行的股数
比如LIIHEN 除税后盈利16620000÷股数Share 180000000x100 =EPS 9.23

什么是每股盈利稀释 ? (Eps Dilution)
*每股指的是股东的股份,全部股东的票数平均来计算,多少双“筷子”的概念(Per Share)。

*盈利指的是公司赚到的利润,赚到多少“肉” 吃的概念(Earning) ,
意味着,每股+盈利 = 股东分到多少“肉吃” 。

*稀释指的是被摊薄了,多了许多双“筷子”“抢吃肉”的概念 (Dilution)。

当股票总票数因为企业活动导致增加时,
假设盈利保持不变,
就会形成“股东”增加,“肉”的分量却还是一样,

总结:每股盈利稀释 =人人可以分到的肉变少了 ,
除非“肉”可以保持增长(盈利增加),
这样每个人夹到的“肉”才会保持跟之前的一样,
或你增加自己的股票数量。


什么是PE ?
PE/PER 就是本益比Price to Earning Ratio,数字代表投资多少年就能回本。
*可以拿过去几年或与同行对比,比如香蕉公司PE30 , 榴莲公司PE 8, 很明显投资榴莲公司比较快回本,重点是盈利要增长,可以参考PEG

算法:股价除以每股盈利
Example Homeriz : RM0.96 ,96SEN÷EPS 9.04= PE 10.62

什么是PEG?
任何一家公司股票如果定价合理的话,市盈率就会与收益增长率相等,彼得·林奇曾经指出,最理想的投资对象,其PEG值应该低于0.5。PEG在0.5-1之间,是安全范围。PEG大于1时,就要考虑该股有被高估的可能。

*PEG 指标即市盈率相对盈利增长比率(EPS增长率),是由上市公司的市盈率除以盈利增长速度得到的数值。
*PEG=PE÷盈利增长比率(EPS增长率,比如可以用过去5年来计算)
Example ELKDESA  :  PE 12 / EPS增长率12% =1


什么是ROE ?
ROE是股东回报率/股東權益報酬率 Return On Equity
*ROE越高,公司越能替股東赚錢,代表利用股東权益创造获利的能力好不好。
*比如全哥的身家有100万,年挣5万,ROE 就是 5 , 而香蕉先生的身家有10万,年挣1万,ROE 就是 10 , 很明显香蕉先生比全哥还厉害善用自己的资产来创造出更有效率的回酬。

算法:净收入(Net Profit)除以股东基金(shareholders' equity)


什么是资产回报率 Return On Asset(ROA )?
资产收益率=利润总额Net income/ 总资产Total Assets x100
*ROA代表的是公司用所有的资产赚钱的能力。
*ROA最常用于分析银行和产业公司(债务比例高的行业)。
Example Tambun(5191) :Net Income 112,203,000/Total Asset 749,148,000 再x100 =15%


什么是DY?
DY 就是股息率/周息率 - Dividend yield,
某只股票目前的股价为1令吉,
而过去一年总派息为10仙,
那这只股票目前的周息率 = RM0.10 / RM1.00 X 100% = 10%,
和定期一样原理,比如投资RM1000,
10% 就是会赚到股息RM100,
比如公司派10SEN ,
你买1000股(10Lot),1000x0.10=拿到RM100 。

*一般上蓝筹股如银行股会比较高,较高的DY 可能说明公司发展成熟,现金流稳定,太低或无可能说明公司在成长阶段需要保留现金发展,所以选择不派息,一般这些公司的DY可能在2% 以下

算法:一年的每股派息额除以现有每股股价
*Dividend Yield = annual dividends per share / price per share
举例 Tienwah : DPS 10.59÷RM 1.71 股价=DY 6.19%

什么是DPS?
DPS是每股股利(Dividend per share),
也就是每股能拿到多少股息。
*看公司有没有稳定的派息政策(比如EPS 的 30%),假设香蕉公司今年派80sen , 明年派10sen , 这样就“吃蕉”了 。

计算方式:当期发放的现金股利总额 ÷ 总股本
Dividend per share = dividends paid / number of share in inssued
举例:2016年Liihen 付了46,800,000÷总股本180,000,000=0.26 DPS 26SEN

股息小知识
Interim Dividend (中期股息)
Final Dividend (终期股息)
Special Dividend (特别股息)
*派息是由董事局决定

*派息政策(Dividend Policy)- 派息总数/同年每股总盈利,这个指标一般介于40-60% 。

*股息除权日(EX Dividend Date)- 在这个日期前持有股票的投资者都能享有股息,举例 Ex: 08 AUG 2088年 , 那么8月7日持有还能获得股息,8日则不能, 换句话说,除权日当天8日卖出股票依然能得到股息。

*股息除权日当天开盘会根据股息调整股价。

*股息登记日(Entitlement Date)- 投资者在买入股票2天后(T+2 )才会正式记录成为股东(中央存票部(CDS Central Depository System)),所以不是你上网马上下单就是股东。

*一般股息除权日之后隔几天才到股息登记日,记住重点 , 要股息就在EX Dividend Date 之前就拥有该股,当日或之后卖出股票依然能得到股息。

*Payment date 股息派发日- 股息直接汇入银行户口的日子。


什么是NTA?
NTA是有形净资产 - Net Tangible Asset (Current Asset)
NTA可以让投资者知道,
一旦该公司清盘,
公司卖掉所有资产后再付清了所有的负债,
一张股可以拿回多少钱 。
算法:股东基金(Shareholders' equity) 除以股数(Share Issued)

*上市公司的总股数变化,这个参数就会受到影响,比如发放新股。

*我们只要把公司的股东基金(Shareholders' equity)除以它的股本(Share Issued)就可得到它的每股净资产。
*一间公司的Total Asset(总资产)可以分为tangible asset(有形资产)和intangible asset(无形资产)。
Tangible Asset一般是指建筑物,工厂,土地,机器,存货等等。
*在NTA的计算法里,只计算有tangible asset,而不包括intangible asset。
Tangible Asset扣除债务(Total liabilities)后,

再除以number of shares(股本Shares issued),
就可以算到NTA。


举例:GENM 股价RM2.76 , NTA RM3.16 , 你是以RM2.76 购买公司的每股资产(不过需要留意资产的性质,比如会否贬值或增值的性质)。


什么是PBV ?
The Price to book  Ratio (P/B RATIO) 可以让投资者知道该股是否值得投资,
一般PBV 参数小过1,表明物超所值,
参数大过1,就是现在你付的价格比较贵,
当然这些是基本的参数,
公司未来的赚钱能力才是投资者应该关注的。
计算方式:市值Market Capitalisation / Book Value

*Assets – Liabilities = Shareholders’ equity 或 Book value (简称BV )。
*股票的净值又称为帐面价值(Book Value),也称为每股净资产。
*市值 Market Capitalisation 是股价Price /股数Share Issued


举例:RCECAP 可以留意股价与Price To Book Value 过去的表现及作出比较,换句话说,P/B RATIO 参数低于1 都是划算的价格, 比如股价在RM1.23 时 P/B RATIO 在0.84 。



图片来源:F&N 2018 年报 (121页)
Shareholders Equity 是什么?
中文是股东基金(Shareholders Fund)也称为股东权益(Shareholders Equity),
意思是公司总资产(Total Assets)扣除负债(Total Liabilities)所剩下的净资产,越多代表公司越雄厚。
*总资产与净资产的差异在于资产是包含债务,而净资产是扣除债务后实际拥有的数字。

全哥举个例子
假设一个人拥有10万元现金,那么他的总资产就是10万元,
当他购买了房子,并且借贷90万,那么他的总资产就是100万元(外表风光)
但是那之后,在净资产方面计算,总资产100万扣除了总负债,他的净资产就是10万。


怎样计算公司是否净现金(Net Cash)?
在Balance Sheet 里面,
找出Deposits ,Bank & Cash Balances 133,994,519 
减下面的两个短期和长期债务
Short-Term Borrowings (Current Liability)5,615,724
Long Term Borrowings (Non-Current And Deffered Liabilies)31,683,210
所以等于96,695,585 净现金






自由现金流量是什么?(FREE CASH FLOW 简称FCF)
自由現金流量(FCF) = 净营运現金流量(Net Cash Generated From Operating Activities ) - 净投资现金流(Net Cash Generated From Investing Activities))
*简单来说,就是企业可以自由运用的现金。
*扩大公司规模
*买回自家股票 
*派发股息
*现金流不足的公司,就会需要借更多的钱,或发行新股(Right Issue )来补贴公司的运营费用。





债券股和红股是什么?点击以下阅读
分享什么是LA 债券股及红股 

优先股(Preferred Share)是什么?
全哥股票新手教室28:分享什么是优先股 PA

如何计算合理价?点击以下阅读

原来股票合理价是这样计算的

如何开始投资股票?点击以下阅读
全哥股票新手教室3:选择证券交易所的重要性!!

怎样计算毛利率 Gross Profit Margin ?
*毛利率 = (毛利 / 销售额)X 100% ,
Gross Profit Margin = (Gross Profit / Revenue) X 100%



基本面篇
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全哥股票新手教室40: 计算公司财务的学问(GCQ Ratio)
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书中黄金教室39:彼得林奇的成功投资(PETER LYNCH) - 重要的财务指标 PART 3 (完)

如何分析银行股



技术面篇
全哥股票新手教室8:技术篇:股票新手必学的技术面“布林通道” ,轻松学会进场和出场点!!
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技术走火入魔教室14:Price Action Trading Strategy 的使用法
技术走火入魔教室16:怎样看庄家?
书中黄金教室40:日本蜡烛图技术 - 古老东方投资术的现代指南 (心法篇PART 1 )
书中黄金教室41:日本蜡烛图技术 - 古老东方投资术的现代指南 (九招篇 PART 2 完 )
技术走火入魔教室18:全哥的操盘日记(如何追踪及分析庄家的买卖动向 ?PART 1 )
技术走火入魔教室22:如何用技术面来计算出目标价
技术走火入魔教室24:如何分析股价的涨跌(蜡烛形态与量价的学问 篇)
书中黄金教室53:期货交易策略
技术走火入魔教室26:Candle Strategy (价格交易策略)




全新教室系类(实际教程)
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什么股票软件比较好用?
M+ Online 教学使用法

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心态面篇
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如何搞懂凭单Warrant 
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全哥年报字典
ESOS-Executives’ Share Option Scheme 执行人员购股权计划
*公司赋给特定员工一个权力(当做福利),以一定的特价和在一定期限内购买公司新发出的股。
Acquisition of a subsidiary 收购一家子公司
Balance Sheet 资产负债表
CAPEX(Capital Expenditure)资本性支出
Cash Flow Statement 現金流量表
Cash Generated from operating 运营产生的现金
Current Asset  流动资产
Current Liability 流动负债
Current Ratio  流动比率
Depreciation 折旧
EBIT,全称Earnings Before Interest and Tax,即息税前利润
EBITDA,全称Earnings Before Interest, Tax, Depreciation and Amortization,
即息税折旧摊销前利润,是扣除利息、所得税、折旧、摊销之前的利润。
Goodwill 无形资产
Gross Profit Margin 毛盈利率
income statement 損益表
Minority Interest: 少数股东权益
Net cash from operating activities?净营运现金流量
Net Current Asset: 净资产
Net Profit Margin 净盈利率
Non-Current Asset: 非流动资产
Non-Current Liability 非流动负债
NTA(Net Tangible Asset) 有形资产净值
Operating Activities 营业活动
Profit After Tax (Net Profit) 税后盈利/净利
Profit Before Tax (PBT) 税前盈利
Retained Profit/Accumulated Earnings 保留盈余
Revenue 营业收入
Shareholders' Equity 股东权益
Total Asset: 总资产
Total Liability 总负债
Working capital 运营资本/营运资金


Adex = advertising expenditure
EPS = earnings per share
PBT = profit before tax
bn = billion
EV = enterprise value
P/B = price / book ratio
BV = book value
FCF = free cash flow
P/E = price / earnings ratio
CF = cash flow
FV = fair value
PEG = P/E ratio to growth ratio
CAGR = compounded annual growth rate
FY = financial year
q-o-q = quarter-on-quarter
Capex = capital expenditure
m = million
RM = Ringgit
CY = calendar year
M-o-m = month-on-month
ROA = return on assets
Div yld = dividend yield
NAV = net assets value
ROE = return on equity
DCF = discounted cash flow
NM = not meaningful
TP = target price
DDM = dividend discount model
NTA = net tangible assets
trn = trillion
DPS = dividend per share
NR = not rated
WACC = weighted average cost of capital
EBIT = earnings before interest & tax
p.a. = per annum
y-o-y = year-on-year
EBITDA = EBIT before depreciation and amortisation
PAT = profit after tax
YTD = year-to-date

年报里的数字
10 thousand = 一万  10,000 (后面4个零)
1 million = 一百万 1,000,000 (后面6个零)
10 million = 一千万  10,000,000 (后面7个零)
100 million = 一亿  100,000,000 (后面8个零)
1 billion = 十亿  1,000,000,000(后面9个零)

RM million 
1.0 = 1,000,000 (一百万)
10.0 = 10,000,000 (千万)
100.0 = 100,000,000 (代表亿)
1,000.0 = 1,000,000,000 (代表十亿)


MYR '000
1,000 = 一百万 1,000,000 (后面6个零)
10,000 = 一千万  10,000,000 (后面7个零)
100,000 = 一亿  100,000,000 (后面8个零)
1,000,000 = 十亿  1,000,000,000(后面9个零)



如果你们有任何疑问都可以在面子书询问全哥。

读者问题:你好,我想问问一下啦长期股票是不是如果公司算不错啦就可以一直收着不卖还是说如果有赚了可能0.5-0.8sen 就卖了呢?没有头绪希望你可以帮帮我,可以给建议吗?

答:
看你所谓的长期的目标价是打算收股息还是赚一点零用钱?而你长期的定义是1个月?1年?5年?10年?这些都需要问自己。
对全哥来说,长期的定义是股票前景和盈利一直都有进步或越做越好,我就选择长期持有,假设途中股价起到太贵了,我就会卖掉一些等待便宜时再买进,这个就是全哥的资金管理,毕竟我们不可能有无限的“银弹”去买股票。比方说某某股票我估值RM1 , 后来突然起到RM1.50 , 我就会选择卖掉一些,存下来的钱不是乱乱买其他股票,而是等待机会再买进。


读者问题:
我可不可以问一问你之前如果你要收股息会买多少来收,就好奇一下,因为我不知道然后想了解一般是不是要用很多钱来买一个公司然后才会收到很多股息,还是都一边收一边卖一些然后再进?

答:这个问题要看你的资金有多雄厚,不过最好不要一次性购买,一般我会分几批购买,比如每个月定期买一些当做储蓄和退休金。在某些特殊情况,比如我对某只股票估值RM1 , 它突然跌到RM0.50 , 那么我就会购买更多来收藏,反之,如果它继续起,估值越来越贵,那么我可能选择不买或少量购买。
当然,如果你累积越多的股票,随着公司派息稳定或有所提升,你就会收到更多的股息,提早退休,呵呵


读者问:如果一年要收20k的股息那不是要买很多😂才有可能吗?


答:不一定哦,假设公司生意越做越大,赚的钱越来越多,就会派更多的股息。比如10几年前的房子你买入100K,租金可以收RM500 , 那么当现在价值200K时,股息可能就收RM1000 ,购买股票收股息,大概就如同你购买房子收租金相似的概念。




读者问:什么地方可以下载年报?
答: 点击 http://www.bursamalaysia.com/market/ ,然后在右边Search bar 里面输入上市公司的名字或代码,然后再点击“Annual Reports” 进入下载。


也可以点击 https://www.malaysiastock.biz/Latest-Announcement.aspx  ,用同样的方法寻找然后进入下载 。



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基本面
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5 comments:

  1. NTA 那里应该是 (NON-Current Assets)?

    ReplyDelete
    Replies
    1. NTA是有形净资产 - Net Tangible Asset (Current Asset)
      NTA可以让投资者知道,
      一旦该公司清盘,
      公司卖掉所有资产后再付清了所有的负债,
      一个股可以拿回多少钱.
      算法:股东基金(Shareholders' equity)除以股数(Share Issued)。

      *我们只要把公司的股东基金(Shareholders' equity)除以它的股本(Share Issued)就可得到它的每股净资产。
      *一间公司的Total Asset(总资产)可以分为tangible asset(有形资产)和intangible asset(无形资产)。
      Tangible Asset一般是指建筑物,工厂,土地,机器,存货等等。
      *在NTA的计算法里,只计算有tangible asset,而不包括intangible asset。
      Tangible Asset扣除债务(Total liabilities)后,
      再除以number of shares(股本Shares issued),
      就可以算到NTA。

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  2. 请问全哥有出书吗?我想买。

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    1. 没有出书哦,文章免费分享,谢谢支持

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