Wednesday, 27 December 2017

全哥股票新手教室33:分享战前布局,不止损的投资技巧。

全哥股票新手教室33:
分享战前布局,不止损的投资技巧。


投资股票就是投资一门生意,我希望可以借助实际的经验
分享集中与分散投资的分别,并且协助新手在投入股市前先学习“战前布局”,
同一时间分享不止损的投资技巧。


集中投资篇
在以前,我是看好电玩生意的前景是火热的(一门生意),
毕竟已经有超过20多年的历史,而且已经累计了无数的粉丝与顾客(生意稳定),
经过计算觉得投资回报相当可观,于是做了一定深入的研究和功课后,
我就投资在这门生意上,最终投资回酬也符合了自己预期的理想。


集中投资代表我对这行有一定深入的了解,
只要业绩和盈利有进步,我就会“加码”投资,把生意做大(投资股票既是如此)。
经过了5年的时间,这门生意出现了惊天动地的变化,ANDROID 诞生了。。。
在这高峰的时期,可观的利润引起了大量的跟风者,他们也开起了店铺,
唯独我持续的“减码” ,开始转去另一个领域,投资在其他的生意。


果然不出我所料,3年后电玩生意由于手机游戏的风行,
开始步入了夕阳的行业,
之前在高峰期投入大量资金的投资者痛不欲生,蒙受亏损纷纷结束了生意。
所以从这个经验中,我了解集中投资代表功课做足,对市场有高度的明锐度,
一旦出现变化就能够在第一时间提前策划接下来的投资方针。
我最喜欢的一句广东话是“走的快,好世界” ,见风转舵是投资者的首要学问


分散投资篇
在投资其他领域的过程中,我遭遇了失败,之前的成功不代表以后也是顺利,
庆幸的是我时时刻刻保持着分散投资的想法,因为我知道花无百日红。
虽然失败了,手头上还保留着资金可以东山再起,行动总是不会错。
后来也从失败中学习,成功转型而且在这个领域插旗。
分散投资的定义是“骑牛找马”,直到找到适合自己的目标,
而且可以降低亏损的风险,机会总是留给手头上有资金的人。


全哥认为用小部分资金投机不是坏事,虽然许多大师都不认同。
投机是借助技术面,重点无非是要赚快钱,
好处是训练自己对股市的明锐度,以小博大,
坏处是你只是跟风,完全不知道自己在干傻事,
所以呢,只要你了解你在做什么,可以赚钱就是王道。


现在分享不止损的投资技巧
我们来分析如何分散投资,先假设投资10家公司,投资额 1万,后备金5千。

投资公司一股价RM0.30 ,投资2000股RM600 /假设亏20% -RM120
公司二股价RM0.50 ,投资2000股RM1000 /假设亏20% -RM200
公司三股价RM0.80 ,投资1000股RM800 /假设亏20% -RM160
公司四股价RM1.00 ,投资1000股RM1000 /假设亏20% -RM200
公司五股价RM1.50 ,投资500股RM750 /假设亏20% -RM150
公司六股价RM2.00,投资400股RM800 /假设亏20% -RM160
公司七股价RM3.00 ,投资300股RM900 /假设亏20% -RM180
公司八股价RM5.00 ,投资200股RM1000 /假设赚10% +RM100
公司九股价RM10.00 ,投资100股 RM1000 /假设赚10% +RM100
公司十股价RM20.00 ,投资100股RM2000 /假设赚10% +RM200
=投资RM9850 (共亏RM770)只亏7.8%

*尽可能在10家投资的公司保持接近的投资额,否则比例相差太大会影响整个组合。
*假设7家亏损,3家赚钱,亏多赚少,总结是分散投资已经把你的亏损降到最低,
如果你只集中投资在一家公司,那么就是20%的亏损 ,而不是7.8%
*一般公司的大小规模表现在股价上,所以投资在不同的价位比较稳定,
要成长有成长,要稳定有稳定的,平衡是最好。


补救方法(动用后备金5千)
假设设定每只股票最多只能补救一次,即公司亏20%就投入投资额的50% ,
比如说投资1000股,就补500股,投资400股就补200股,以此类推。

以下是亏损后的价格
公司一目前股价RM0.24 ,RM480 2000股 / 再投资1000股RM240 =目前价值RM720
公司二目前股价RM0.40 ,投资2000股RM800/再投资1000股RM400 =目前价值RM1200
公司三目前股价RM0.64 ,投资1000股RM640/再投资500股RM320  =目前价值RM960
公司四目前股价RM0.80 ,投资1000股RM800 /再投资500股RM400 =目前价值RM1200
公司五目前股价RM1.20 ,投资500股RM600 /再投资300股RM360 =目前价值RM960
公司六目前股价RM1.60,投资400股RM640 /再投资200股RM320 =目前价值RM960
公司七目前股价RM2.40 ,投资300股RM720 /再投资200股RM480 =目前价值RM1200
公司八=目前价值RM1100
公司九=目前价值RM1100
公司十=目前价值RM2200
=共投资了RM9850+后备金动用RM2520=总资金RM12370 ,
而公司目前补救后的价值RM11600,
意味着RM12370-RM11600=只亏RM770

*这里你已经用便宜20%的资金买入更多的股,而且你还有25%的后备金可以再补救。
*如果股价进一步跌40% ,那么你就动用最后的后备金补救,你可以买到更多的股。
*你可能会问,再跌怎办?那就不理他了,反正你已经做好本份,最坏情况也不会影响你整个组合,因为只占很小的比例,所以我才说最多补两次,否则没有计划的乱补只会把洞越补越大。


让我们回头看看如果股价回到原点
公司一股价RM0.30 ,3000股价值RM900
公司二股价RM0.50 ,3000股价值RM1500
公司三股价RM0.80 ,1500股价值RM1200
公司四股价RM1.00 ,1500股价值RM1500
公司五股价RM1.50 ,800股价值RM1200
公司六股价RM2.00,600股价值RM1200
公司七股价RM3.00 ,500股价值R1500
公司八股价=目前价值RM1100
公司九股价=目前价值RM1100
公司十股价=目前价值RM2200
目前价值RM13400 ,投资了RM12370 ,赚RM1030(8.3%),假设有股息,回酬更高呢。

这只是动用25%的后备金就能有如此成绩,
可见止损和补救的差别在于止损是下策,真正赚大钱的人都是勇于补救,
而大多数亏损的投资者都是惯于止损,虽然说可以免除进一步的亏损,
可是长期而言,并无法对你的投资回报率有太大的帮助。

投资10家公司只是方便解说,并不是要你投资10家公司,
而且如果出现1家公司倒闭,最坏情况也只是影响你10% ,而不是100%(假设集中一只)。
心理上来说,就算一只股巨亏,由于占整个组合的比例不大,比较能做到加码或守住。


到了文章的结尾
总结一下
1.分散投资有太多的方法和概念,
以上需要自己调整投资比例,以及设定补救亏损时的巴仙率,
不一定要20%,当然你不要5%也去补啦,这样补很快就断粮断奶。。。

2.应该补的时候要确保有计划性的去执行,因为讲是很容易做却很难,心态要纠正。

3.如果你在学会基本面和技术面等等的情况下选股,很难会全军覆没,
那些惯于止损的投资者多半是投资比例不均衡,要补也补不来,
所以一开始就要调整好每只股的比例,不要说这只买1千,另一只买1万,那么亏损时肯定很压力。

4.你可以在技术面的补助下卖出,然后再等待时机便宜买入。

5.方法是死的,路不转,人转。


全哥的观点:集中和分散投资都是因人而异,
重点在于,就算再深入了解公司,也要会策划分散投资的“战前布局”,
只要做到减少亏损的几率,那么赚钱也是迟早的事 。

最后,我觉得但凡什么方式都有漏洞,并不一定适合所有人,
把用得着的地方储存起来,无需在鸡蛋里面挑骨头,
这也是全哥的学习方式,共勉之.

你可能有兴趣点击阅读
美食猎人投资法:怎样分散投资?


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 v()y YA~

By 享 (27/12/17)
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